Quando parliamo di gestione della tesoreria aziendale affrontiamo un aspetto fondamentale per la vita di un’impresa, piccola, media o grande che sia. La capacità di gestire in modo efficace i flussi di cassa e di ottimizzare le operazioni finanziarie può, infatti, determinare il successo o il fallimento di un’azienda.

Per questo, affidarsi a soluzioni integrate per la tesoreria aziendale all’avanguardia, anche con il gestionale ERP, è fondamentale. Vediamo quindi i motivi per cui è importante affidarsi ad un software per tesoreria aziendale e quali vantaggi può dare all’impresa.

Cos’è la tesoreria aziendale e perché è importante gestirla in modo efficace

Partiamo col definire la tesoreria aziendale, che definisce quella funzione all’interno di un’impresa che si occupa di gestire in modo efficace i flussi finanziari dell’azienda e di far fronte alla disponibilità di liquidità necessaria per rispondere alle esigenze operative.

Per capirci meglio, grazie a una corretta gestione della tesoreria aziendale, un’azienda riesce a pagare i fornitori per tempo, a essere puntuale con il pagamento degli stipendi, delle tasse e così via.

La corretta gestione della tesoreria è importante, inoltre, non solo per le spese contingenti, ma per avere sotto controllo i fondi disponibili, ridurre i costi finanziari e ottimizzare al massimo gli investimenti fatti.

Gli strumenti di gestione della tesoreria aziendale

I software moderni per la gestione della tesoreria aziendale offrono una serie di funzionalità che permettono di semplificare e ottimizzare le operazioni finanziarie, tra cui:

• collegamento alle banche: grazie all’integrazione con i servizi di corporate banking, il team che gestisce la tesoreria aziendale può interfacciarsi direttamente con le banche. Un collegamento diretto che facilita le operazioni bancarie quotidiane, riducendo notevolmente i tempi e permettendo una gestione molto più fluida;
• monitoraggio costante: la disponibilità online dei saldi per valuta e l’automazione dei processi offrono un maggiore potere di negoziazione. Il monitoraggio in tempo reale permette, infatti, di mantenere sotto controllo la situazione finanziaria dell’azienda, evitando sorprese e facendo sì che si possano sempre prendere decisioni informate;
• controllo sistematico del costo del denaro: grazie a software che permettono una gestione integrata è possibile controllare in modo costante il costo del denaro e dei servizi. Questo consente di ottimizzare le spese e di migliorare l’efficienza complessiva delle operazioni finanziarie;
• massima efficienza: le soluzioni integrate introducono un modello di organizzazione aziendale che ottimizza le operazioni di tesoreria, migliorando la produttività e riducendo gli sprechi di risorse.

I vantaggi di una soluzione integrata come un software tesoreria aziendale

Le soluzioni per la gestione della tesoreria aziendale non sono solo software di gestione finanziaria ma dei veri e propri strumenti di lavoro per tesorieri, consulenti di direzione aziendale e imprenditori, che forniscono a questi ultimi diversi vantaggi, tra cui:

• gestione anticipata dei flussi: consentono di prevedere e gestire meglio le esigenze finanziarie future dell’azienda;
• controllo completo: queste soluzioni permettono di controllare l’operato delle banche, gli estratti conto, gli scalari interessi e i movimenti finanziari attraverso la riconciliazione automatica. Questo controllo completo garantisce una maggiore trasparenza e precisione nella gestione finanziaria;
• gestione semplificata della contabilità: l’integrazione con la contabilità aziendale facilita la gestione dei movimenti contabili in tesoreria e la registrazione della prima nota. Questo collegamento diretto tra tesoreria e contabilità riduce gli errori e semplifica i processi amministrativi;
• un filo diretto con le banche: la gestione del flusso di informazioni bidirezionale tra banche e organizzazioni consente una comunicazione più fluida e immediata, migliorando la reattività e il coordinamento delle operazioni finanziarie;
• scoprire gli errori e correggere le informazioni sbagliate: un software evita l’inserimento manuale dei dati, facendo risparmiare tempo a chi si occupa della gestione della tesoreria aziendale, e allo stesso tempo permette di scoprire gli errori, correggere le informazioni imprecise e aggiornare quelle datate. Inoltre, permette di rimuovere eventuali dati non corretti una volta per tutte.
• il mondo contabile e quello bancario vengono uniti in un solo strumento, semplificando la gestione della liquidità e, quindi, dell’impresa stessa.

Come scegliere il software tesoreria aziendale adatto

Fin qui abbiamo visto le funzionalità che un software dovrebbe avere per la gestione della tesoreria e i vantaggi che tale soluzione può dare. Per scegliere quello più adatto, però, è importante prestare attenzione anche ad alcuni aspetti, uno tra tutti la user experience: il software deve essere facile da utilizzare, con un’interfaccia web che permetta di portare avanti la gestione della tesoreria in modo diretto e immediato, oltre ad agevolare la lettura dei dati.

Altrettanto importante è poter disporre di dashboard in cui sia possibile visualizzare in un colpo d’occhio anagrafiche, scadenzari ed esito delle operazioni. Così come i flussi nei rapporti con la banca e tanto altro ancora.

Sempre più importante diventa anche l’apporto dell’Intelligenza Artificiale generativa che in un software per la gestione della tesoreria aziendale può per esempio aiutare ad avere risposte a quesiti seduta stante. Grazie ai chatbot, infatti, si riesce a trovare quello che serve o quantomeno avere un primo importante contatto.

Inoltre, adottare l’Intelligenza Artificiale nel settore finanziario significa utilizzare le sue capacità per migliorare l’analisi, la gestione e l’investimento del capitale aziendale. Grazie all’automazione di attività manuali e ripetitive e alla rilevazione di anomalie, fornendo raccomandazioni in tempo reale, l’AI diventa una preziosa risorsa per generare valore.

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